Est-ce qu’une intelligence artificielle peut investir efficacement ?

Salut les investisseurs malins.

Aujourd’hui, je vais répondre à la question : est-ce qu’une intelligence artificielle peut investir efficacement ?

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La réponse va peut-être te surprendre mais la réponse est oui, évidemment, une intelligence artificielle peut investir efficacement pour la simple et bonne raison on a remarqué que si tu prenais un investissement fait par en suivant uniquement la tendance des marchés, c’est-à-dire fait par un ordinateur, mais même pas par un ordinateur ultra sophistiqué, pas avec une intelligence artificielle particulière mais simplement quelque chose qui suit les tendances, qui investit, quand ça monte il investit, quand ça baisse il vend, un truc ultra classique, bateau, et que tu comparais ça avec les performances de la majorité des fonds d’investissement, avec la plupart des fonds d’investissement qui sont pour le coup gérés par des humains qui passent leur temps à réfléchir, à lire la presse, à se renseigner, à essayer d’avoir un coup d’avance, etc., eh bien au final sur le long terme, les résultats étaient à peu près équivalents, ce qui est complètement incroyable. Bien sûr, je t’en ai parlé dans ma vidéo « Ce qu’on ne te dit pas sur l’investissement », c’est que finalement, c’est des choses qu’on essaie d’un petit peu te cacher. Pourquoi ? Parce que si tu le fais de façon automatique, eh bien les financiers, tous les gens du monde de la finance, les banquiers, etc., ne prennent pas de commission au passage. La différence entre les deux c’est que si tu le fais automatiquement, eh bien il n’y aura pas de gestionnaire de portefeuille, de gestionnaire de patrimoine, qui va s’agiter dans tous les sens et qui bien sûr, en échange, te demandera une commission pour gagner sa vie. Donc ces gens-là évidemment ils le savent, eux, qu’ils ne font pas forcément mieux qu’un vulgaire algorithme mais ils ne te le disent pas. Donc ça, c’est sans intelligence artificielle.

Maintenant, bien sûr, la réponse c’est : ça dépend de l’intelligence artificielle. Si c’est une intelligence artificielle complètement conne, elle ne va pas y arriver. Si c’est une très bonne intelligence artificielle, elle va y arriver. Donc déjà, aujourd’hui, il existe des intelligences artificielles pour investir, même pour trader quasiment en temps réel, et il y en a un certain nombre qui sont extrêmement performantes, extrêmement puissantes, sachant que bien sûr la qualité d’une intelligence artificielle est directement liée à la qualité du programmeur, du développeur qui l’a programmée, et bien sûr également du set de data sur lequel elle s’est entraînée. Il ne faut pas oublier qu’une intelligence artificielle, en général, elle apprend à partir de données passées, et donc si ton intelligence artificielle apprend uniquement sur la semaine dernière, elle va sûrement se faire avoir parce qu’il s’est passé plein de choses qui ne se sont jamais produites la semaine dernière : des crises qui ont lieu une fois tous les dix ans, etc. Mais par contre, si tu lui donnes un set de données extrêmement important et long d’un siècle par exemple de données financières, là, l’intelligence artificielle, si elle est capable de les absorber, pourra être beaucoup plus performante et beaucoup plus intelligente.

Aujourd’hui en 2018, c’est finalement assez peu courant, en tout cas pour le commun des mortels, d’avoir accès à des intelligences artificielles. Il y a des grands fonds d’investissements, des grandes entreprises de trading, notamment aux États-Unis pour le coup qui en utilisent depuis assez longtemps et qui ont des résultats assez intéressants. Cela dit, comme toujours évidemment, les ordinateurs ont leurs limites. Par exemple, un exemple ultra classique qui est arrivé il y a quelques années, c’est qu’il y a tout un tas de d’algorithmes, donc d’intelligence artificielle, qui sont faits pour détecter en temps réel dans l’actualité des informations qui feraient éventuellement monter ou baisser les marchés, et notamment le décès du PDG d’une grosse boîte bien sûr ferait chuter le cours d’une entreprise. On imagine si, je ne sais pas, Mark Zuckerberg venait à décéder demain, je touche du bois, je ne lui souhaite rien de mal évidemment à notre cher Mark, bien au contraire, je lui souhaite le meilleur, mais il y a de fortes chances que le cours de l’action Facebook pile à ce moment-là dégringole, même si peut-être plus tard elle remonterait. Et cette intelligence artificielle donc suivait en fait en temps réel la presse avec des alertes info, avec des détections de mots-clés, genre « Mark Zuckerberg est décédé », quelque chose comme ça, et il y a eu une rumeur du décès d’un fondateur, alors je ne sais plus quelle boîte c’est, mais il y a eu une rumeur d’un décès. Tout le monde a dit dans la presse : « Il est décédé ». Et puis quelques heures plus tard, le type a passé un coup de fil aux chaînes de télévision en disant : « Ben non, je suis là, je ne suis pas mort », donc c’était une erreur, une rumeur qui avait été lancée, etc. Le problème c’est que du coup, avant que même que ce soit confirmé, eh bien tous les ordinateurs, toutes ces intelligences artificielles avaient instantanément vendu les actions et donc avaient finalement fait baisser l’action qui n’aurait pas dû baisser. Et donc tout ça était une vulgaire erreur et ils auraient dû bien sûr garder l’action puisqu’elle n’allait pas baisser donc ils auraient dû complètement garder l’action, ils ont finalement probablement fait perdre de l’argent à leurs actionnaires.

Donc ça, c’est bien sûr les limites de l’intelligence artificielle, il y en a plein d’autres, mais l’intelligence artificielle ne fait pas tout aussi bien qu’un être humain. Elle a l’avantage d’aller plus vite, elle a l’inconvénient de moins comprendre le contexte et de ne pas avoir de cerveau puisque c’est uniquement un ordinateur et un programme.

Maintenant je voudrais te parler du fonds d’investissement qui a été le, qui a eu le plus de succès au monde, le fonds d’investissement qui a reversé le plus de dividendes à ses actionnaires de tous les temps, et c’est bien sûr le fonds d’investissement de Ray Dalio, qui s’appelle Bridgewater Associates. Et donc Ray Dalio fondateur de ce fonds, il a créé ce fonds dans les années 70, ça fait un petit moment, il a écrit un bouquin récemment qui s’appelle « Principles », que je t’invite à lire, que j’ai lu, qui est fascinant, j’en ai d’ailleurs déjà parlé sur cette chaîne. Et il explique comment lui, depuis plus de trente ans, il a travaillé à développer une intelligence artificielle qui ne prend pas des décisions d’investissement de façon autonome mais qu’il va lui-même consulter en parallèle de ses propres décisions. Et donc ça veut dire que lorsqu’il réfléchit à faire une décision d’investissement, il décide lui-même en tant qu’être humain est-ce qu’il faut investir ou pas, en ayant pesé le pour et le contre, en ayant réfléchi à tout un tas de choses, et ensuite il met toutes ses données, toutes ses data dans l’ordinateur, dans l’intelligence artificielle qui également lui donne un avis. Et ensuite, en fonction de ces deux avis, il décide à nouveau. Donc parfois les deux sont d’accords, il faut investir, il ne faut pas investir, et dans ce cas-là, ça vient de lui confirmer sa décision. Et parfois, les deux ne sont pas d’accords, et là, il se pose la question : est-ce que c’est parce que l’intelligence artificielle il y a une certaine facette qu’elle n’a pas vue ? Et c’était souvent le cas au début, l’intelligence artificielle encore une fois c’est juste un programme, et donc si tu l’as programmée pour regarder des critères a-b-c-d-e-f mais qu’il y a également le critère z que toi tu as perçu en tant qu’être humain mais que l’ordinateur n’a pas perçu parce que ce n’est pas programmé, et donc ce qu’il faisait dans ce cas-là c’est qu’il rajoutait ce critère dans le programme. Donc c’est de l’informatique relativement avancée surtout qu’il a commencé ça il y a plusieurs décennies, à l’époque où il n’y avait pas du tout l’intelligence artificielle comme aujourd’hui, mais ce n’est pas pour rien que c’est le meilleur fonds d’investissement du monde. Et donc, il rajoutait ce critère en disant : « Eh bien la fois d’après, ce critère interviendra et sera pris en compte ». Soit parfois il explique dans son livre, au contraire, c’est lui en tant qu’être humain qui n’avait pas vu certaines choses parce que notamment ils avaient un axe émotionnel trop fort, et nous les êtres humains on a plein d’avantages, on est très intelligent, etc., mais on a aussi ce qu’on appelle des biais cognitifs, des choses qu’on ne perçoit pas pour des raisons x ou y à cause de nos émotions, à cause de nos attaches personnelles, pour tout un tas de raisons que lui, l’ordinateur, voit très bien puisque l’ordinateur il est uniquement analytique et il voit uniquement ça sous la façade des nombres, des mathématiques, etc. Et donc parfois, c’est lui qui se trompait et l’ordinateur qui voyait des choses qu’il n’avait pas vues. Et donc ça c’est vraiment extraordinaire, et quand il arrivait à percevoir ça, il se rendait compte que : « Ah ben finalement, peut-être qu’il ne faut pas investir, alors que moi j’avais envie d’investir », ou vice versa, « peut-être que moi je ne voulais pas investir mais l’ordinateur me dit d’investir pour un truc que je n’avais pas perçu », et dans ce cas-là, il modifiait ses décisions d’investissement, il adaptait en permanence l’algorithme.

Aujourd’hui, Ray Dalio c’est un assez vieux monsieur, il va bientôt prendre sa retraite, il a envisagé me semble-t-il à un moment d’être remplacé à la tête du fonds d’investissement uniquement par l’algorithme en disant que l’algorithme était devenu tellement performant aujourd’hui que peut-être que justement il pourrait investir mieux, l’algorithme, qui finalement prendrait un petit peu la suite de ce que lui a construit, que quelqu’un d’autre. Finalement, à ma connaissance, je ne suis pas malheureusement dans les petits papiers de Ray Dalio et de Bridgewater Associates donc je ne sais pas ce qu’ils ont décidé là, aujourd’hui, mais finalement d’après ce que j’avais lu dans la presse, il avait finalement décidé de à nouveau nommer quelqu’un, un successeur à la tête du fonds, toujours bien sûr avec cette l’intelligence artificielle.

Donc pour répondre à la question initiale : est-ce qu’une intelligence artificielle peut investir efficacement ? Oui, mais probablement que le plus efficace c’est l’alliance homme-machine. Et encore une fois, je pense que ce n’est pas pour rien que ce fonds est le meilleur fonds au monde, celui qui a donné le plus de retours positifs, les plus grands ratios, et qui a distribué le plus d’argent à ses investisseurs de tous les fonds d’investissements existants sur la planète.

Voilà, c’est tout pour cette vidéo. N’hésite pas à me dire en commentaire ce que tu en as pensé. Si cette vidéo t’a plu, mets un petit « like », partage-là à quelqu’un que ça peut intéresser. Et bien sûr, n’oublie pas de t’abonner à la chaîne YouTube comme plusieurs centaines d’investisseurs qui reçoivent tous les jours mes conseils d’investissement. En complément de cette vidéo, tu es libre de recevoir gratuitement mes critères d’investissements gagnants avec le lien qui se trouve dans la description juste en dessous.

Et je te dis à très bientôt pour une prochaine vidéo.

Salut !