Comment investir dans une startup et devenir business angel, c’est ce dont on va parler aujourd’hui. Alors avant de commencer, tu peux te poser la question: est-ce que je suis la bonne personne pour te parler de ça? La réponse est évidemment oui. Je m’appelle Gabriel Jarrosson, j’ai 31 ans et j’ai investi à ce jour plus de 23 millions de dollars dans les startups, notamment dans les startups de la Silicon Valley. On y reviendra juste après. Donc je sais clairement de quoi je parle, heureusement. Et donc je vais t’expliquer comment tu peux investir dans une startup.
Tu le sais certainement les startups font souvent appel à des investisseurs lors de ce qu’on appelle des levées de fonds pour accélérer leur croissance. Et donc, c’est à ce moment-là que toi investisseur, tu vas avoir l’opportunité d’investir. Tu vas leur donner de l’argent en échange de part du capital et tu vas donc devenir investisseur, tu vas donc devenir business angel. La première chose à savoir, c’est qu’en général, il va te falloir une certaine somme de côté de certaines économies pour pouvoir devenir business angel. Tu ne vas pas pouvoir devenir business angel avec 50 euros. Il va falloir que tu aies déjà plusieurs milliers d’euros, probablement plusieurs dizaines ou centaines de milliers d’euros de côté pour pouvoir commencer à investir puisque ces startups, elles cherchent à lever des centaines de milliers d’euros ou de dollars, parfois des millions d’euros. Et donc, elles cherchent des investisseurs qui ont les poches profondes.
Ensuite, la question principale reste de savoir comment les trouver et comment décider où tu vas investir. Alors pour ce qui est de comment les trouver, il y a plusieurs grandes possibilités. La première, ce serait bien sûr tout simplement de consulter ton réseau, les gens que tu connais de près ou de loin, peut-être sur ton compte LinkedIn et de trouver des entreprises, des startups qui t’intéressent, qui te plaisent, qui sont en recherche de fonds, et tout simplement d’aller contacter les fondateurs, de leur proposer d’investir. Première façon, de les trouver.
Deuxième façon, tu peux bien sûr aller sur les sites Internet. On appelle ça les sites de crowd equity. Tu connais peut-être le crowdfunding. Crowd veut dire la communauté, le peuple et funding. Eh bien, crowd equity, c’est l’investissement en equity, c’est-à-dire en part, en action du capital de ces startups, donc les sites de crowd equity.
Donc en France, tu en as plein, les plus connus étant par exemple Sowefund et WiSeed, il y en a d’autres. Et puis tu as maintenant de plus en plus de sites aussi étrangers qui débarquent en France avec notamment Seeders et Crowdcube qui sont tous les deux anglais mais qui permettent d’investir aussi dans des startups françaises et européennes. Donc tu peux aller sur ces sites, trouver des levées de fonds. En général, elles sont accessibles sur les sites avec des montants beaucoup plus bas. Donc c’est très intéressant pour toi. Parfois à partir de 50-100 euros, vraiment au plus bas, tu vas pouvoir prendre des parts au capital d’une startup.
Et encore une fois, ça rend extrêmement accessible l’investissement dans les startups à presque n’importe qui.
Enfin, la dernière possibilité que je pourrais te recommander, c’est bien sûr de faire partie d’un club. Il y a de nombreux clubs de Business Angels. Il y a des clubs de grandes écoles, des clubs par région, des clubs par thématique comme Femmes Business Angels ou des clubs sur la biotech, etc.
Et puis il y a des clubs en ligne sur Internet, le plus connu évidemment en France étant celui que j’ai créé, c’est par un hasard, qui s’appelle « Leonis Investissement » qui existe depuis maintenant plus de 5 ans et qui te permet d’investir directement dans des startups de la Silicon Valley avec seulement 2 500 euros minimum par investissement.
Donc maintenant, tu sais comment trouver des startups dans lesquelles investir. On en vient à la partie la plus importante, comment sélectionner les bonnes startups. C’est bien beau de trouver les startups, mais quelles sont les bonnes startups à trouver, à sélectionner? Quelles sont celles qui vont réussir et qui vont te faire gagner de l’argent? Eh bien écoute.
Rien de plus simple finalement, ça paraît extrêmement compliqué mais rien de plus simple, il te suffit si tu es débutant de t’appuyer sur mes critères d’investissement gagnants. Ces critères, tu les retrouves en description de la vidéo juste en dessous, tu peux les télécharger gratuitement. Et puis bien sûr, ils sont l’objet de mon livre dans la préface et de Xavier Niel qui s’appelle « Mes Secrets d’Investisseurs ». Dans ce livre, je te dévoile mes neuf critères d’investissement gagnants qui vont te permettre de savoir en amont si une startup va réussir ou pas. Si la startup va réussir, t’investis dedans et elle réussit et tu gagnes de l’argent. Et si la startup ne va pas réussir, tu peux en amont détecter avec les critères et donc passer ton chemin.
Ce qu’il faut que tu saches, c’est qu’avec ces critères d’investissement, je passe d’une moyenne internationale mondiale de 9 startups sur 10 qui échouent à 9 investissements sur 10 qui réussissent. Donc j’inverse complètement grâce à ces critères de sélection qui sont extrêmement, extrêmement précis et sélectifs. Je sélectionne moins d’un pour cent à titre personnel des startups que j’analyse, j’en sélectionne moins d’un pour cent pour y investir mon argent perso et faire investir les membres du club privé « Leonis Investissement ».
Alors, en deux mots pour te donner envie de télécharger ces critères et d’acheter ce livre. Il est en vente à 24,80 euros dans les Fnac, les librairies sur Amazon, mais tu peux le recevoir gratuitement en description de la vidéo juste en dessous aussi. Tu payes simplement les frais de port, je paye le livre de ma poche. Donc, je te donne un petit avant-goût de mes critères d’investissement et je vais te parler de la méthode ETA, effet d’échelle traction avantage injuste. Les effets d’échelle, on veut simplement savoir si la startup est capable d’augmenter ses revenus sans augmenter ses coûts.
Tu sais que dans un business, il y a les coûts fixes et les coûts variables, eh bien on veut que les revenus augmentent sans que les coûts variables augmentent. Je te donne un exemple très concret. À chaque fois qu’Apple vend un iPhone, eh bien il y a des coûts variables, il faut les matières premières, un écran, une batterie, etc., etc. Il y a le prix de l’usine où elle est assemblée, et même si c’est assemblé pour pas cher en Chine concernant Apple, tu le sais, mais ça représente quand même un coût. Et donc à chaque fois qu’il vend un nouvel iPhone, eh bien il faut qu’il payent des coûts variables qui sont fixes et systématiques pour produire cet iPhone.
À chaque fois que disons Airbnb fait une location, tu as peut-être déjà loué sur Airbnb, eh bien ils vont toucher à chaque fois une commission mais est-ce qu’eux ils ont un coût variable? Non, aucun puisqu’eux ils ont créé leur site internet une fois, leur place de marché, et à chaque réservation ils empochent quelque chose mais ils ne dépensent rien de plus, ça ne leur coûte rien d’avoir une location supplémentaire. Donc ça, c’est les effets d’échelle, c’est le E de la méthode ETA.
Ensuite on a “traction”. Donc traction, c’est l’accélération de la commercialisation des ventes et du chiffre d’affaires d’une startup, ce qui permet de s’assurer qu’on a une startup qui a trouvé ce qu’on appelle son produit market fit, grosso modo elle a trouvé son marché, et que les clients ça les intéresse, ça les intéresse tellement qu’il y a de plus en plus de clients qui achètent. Et donc bien sûr, le but c’est d’investir dans une petite entreprise qui va grossir pour qu’elle vaille plus cher quand on est Business Angel, quand on investit dans les startups. Eh bien si on investit dans une startup qui a déjà de la traction, eh bien il y a déjà une grosse partie du chemin qui est faite, une grosse partie du chemin qui est faite, puisqu’on est déjà sur une startup qui est en train de grossir chaque jour.
Enfin, le A de la méthode ETA, avantages injustes. Quel avantage possède cette startup, cette équipe de fondateurs que ses concurrents ne possèdent pas et ne pourront jamais obtenir, ne pourront jamais posséder, d’où le terme injuste? Et qu’est-ce qui fait que finalement cette startup, ce projet, ce business est défendable par rapport aux concurrents qui vont certainement, si ça fonctionne bien, venir l’attaquer? Si tu as déjà ces trois choses-là, ETA, effet d’échelle traction tu es déjà pas mal. Je développe ça en long, en large et en travers. Donc dans mon livre, dans mes critères d’investissement. Donc les critères d’investissement, tu les télécharges gratuitement, il suffit de mettre ton mail. Le livre qui coûte 24,80 euros, tu peux soit l’acheter sur Amazon à la FNAC, soit le recevoir gratuitement lui aussi, mais il faut simplement payer les frais de port. Moi, je paye le livre 24,80 euros de ma poche et toi, tu payes les frais de port pour que je te l’expédie chez toi en version papier.
Voilà pour comment devenir investisseur, business angel et investir dans une startup. Si bien sûr, tu as des questions complémentaires, eh bien, n’hésite pas à les poser juste en dessous, en commentaire de cette vidéo et je serai ravi d’y répondre. Mais je pense qu’avec ça, tu es déjà plutôt bien armé pour commencer.
Je te souhaite beaucoup de succès dans tes investissements. Si bien sûr tu veux venir investir avec moi dans mes startups que je déniche directement dans la Silicon Valley à partir de mes critères, tu es le bienvenu dans le club Leonis Investissement. Et si la vidéo t’a plu, bien sûr aime-la, partage-la. Je te dis à très bientôt. Ciao ciao!